2025 연말정산 미리보기 완벽 가이드
국세청은 2025년 귀속 연말정산 준비를 돕기 위해 '연말정산 미리보기' 서비스를 11월 5일부터 개통했습니다. 이 서비스를 활용하면 예상 환급액을 사전에 확인하고, 부양가족, 소득·지출 항목 변경 등에 따라 세액 변화 시뮬레이션까지 가능해집니다.
1. 연말정산 미리보기란?
‘연말정산 미리보기’는 2025년 1월~9월까지의 신용·체크카드 등 사용 내역과 이전 연말정산 신고자료를 바탕으로, 2026년 1월에 예상되는 연말정산 세액을 미리 계산해볼 수 있는 시뮬레이션 도구입니다.
- 결혼, 출산 등 부양가족 변경에 따른 세액 변동
- 총급여 및 의료비, 교육비 등 항목의 공제 시뮬레이션
- 공제 요건 및 절세 팁 자동 안내
- 잘못된 공제 적용 방지 및 환급액 사전 점검
2. 이용 방법 (홈택스 · 손택스)
🔹 홈택스 웹사이트 이용
- 접속: www.hometax.go.kr
- 로그인: 공동인증서, 간편인증(토스, 카카오, 네이버 등)
- 이용 경로: [장려금·연말정산·기부금] → [편리한 연말정산] → [연말정산 미리보기]
🔹 손택스(모바일 앱) 이용
- 앱 설치: 구글 플레이스토어 또는 애플 앱스토어에서 ‘손택스’ 검색
- 로그인: 공동인증서, 카카오/네이버 간편인증, PASS, 금융인증서 등 선택 가능
- 이용 방법: 메인 메뉴에서 ‘조회/발급’ 또는 ‘연말정산 미리보기’ 선택 후 정보 입력
3. 주요 기능 및 절세 팁
✅ 예상 세액 계산
2025년 1월부터 9월까지의 신용·체크카드, 현금영수증 사용 내역이 자동 반영되며, 10월~12월 예상 지출을 입력하면 2026년 1월 연말정산 환급 또는 추가 납부 금액을 미리 확인할 수 있습니다.
✅ 절세 팁 제공
- 공제 요건 누락 방지
- 가족관계 변동 반영
- 지출 패턴에 따른 절세 시뮬레이션
- 자주 발생하는 오류 안내
📊 최근 3년간 내역 비교
총급여, 공제 항목, 환급액 등을 최근 3년간 비교 분석해주는 그래프 기능도 포함되어 있어 환급 추세 파악 및 지출 전략 설정에 도움이 됩니다.
👉 세액 변화 시뮬레이션 바로 해보기4. 맞춤형 안내 서비스란?
국세청은 빅데이터 분석을 통해 공제 대상이지만 신청 이력이 없는 근로자 약 52만 명에게 ‘맞춤형 안내’를 제공합니다.
📌 주요 안내 항목
- 기부금
- 장기주택저당차입금 이자상환
- 주택임차차입금 원리금 상환
- 주택마련저축 소득공제
- 교육비 및 월세 세액공제
- 중소기업 취업자 소득세 감면 등
📩 안내 방식
- 1차: 카카오톡 알림톡 발송
- 2차: 네이버 전자문서 발송 (미열람 시)
- SMS 또는 전화는 사용하지 않음 (스미싱 주의)
5. 2025 연말정산 주요 일정 요약
- 연말정산 미리보기 서비스: 2025년 11월 5일 개시
- 맞춤형 안내 서비스: 2025년 11월 6일 ~ 2026년 1월 31일
- 간소화 서비스 개통: 2026년 1월 15일
🚨 주요 제도 변경사항
- 신용카드 소득공제 연장: 2028년 12월 31일까지 연장
- 월세 세액공제 확대: 대상자 대폭 증가 (8만명 → 15만명)
- 자녀 세액공제: 자녀 수에 따라 공제 금액 상향
- 혼인 세액공제 신설: 일정 요건 충족 시 결혼 비용 추가 공제
- 고향사랑기부제: 기부 시 10만 원 세액공제 + 답례품
🤔 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 연말정산 미리보기는 누구나 이용 가능한가요?
A. 네, 근로소득자라면 누구나 이용 가능하며, 홈택스 또는 손택스를 통해 접속하실 수 있습니다.
Q2. 10월~12월 지출이 확정되지 않았는데 계산 가능한가요?
A. 네. 예상 지출 금액을 입력하시면 자동으로 계산됩니다. 실제 지출과 차이가 날 경우 결과도 달라질 수 있습니다.
Q3. 맞춤형 안내는 꼭 따라야 하나요?
A. 선택 사항이지만, 공제를 놓치지 않기 위해 꼭 참고하시는 것을 추천드립니다.
✅ 지금 준비하면 13월의 월급이 커집니다
연말정산은 단순한 세금 정산이 아닌, 전략적 재무 관리의 핵심입니다. 이번 국세청의 '연말정산 미리보기' 서비스와 '맞춤형 안내'를 적극 활용하여, 나에게 맞는 공제 항목을 빠짐없이 챙기고, 불필요한 세금 납부를 미리 줄여보세요.
👉 지금 바로 연말정산 시뮬레이션 하러 가기📌 함께 보면 좋은 글
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